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Bilan du financement à long terme et des liquidités
Vérifiez si l’engagement annuel proposé laisse assez de liquidités à votre entreprise.
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Commencez par vos chiffres.
Remplacez l’exemple hypothétique par vos chiffres. Tous les montants sont en dollars américains.
Fonds réellement accessibles. Excluez créances, immeubles et placements indisponibles.
Prévoyez une réserve adaptée à la paie, au fonds de roulement et à la saisonnalité. L’exemple n’est pas une recommandation.
Impôts, remboursements ponctuels et achats exclus de la réserve. Comptez chaque somme une seule fois.
Incluez primes, cotisations et frais récurrents dont vous souhaitez tester la viabilité.
Applique la somme annuelle sans nouveaux bénéfices, emprunts ou rendements. Les obligations réelles dépendent de l’entente.
Votre illustration
Ce que montrent les chiffres
- Liquidités disponibles après réserves et engagements
- 300 000 $
- Déficit de réserve et d’engagements
- 0 $
- Financement requis sur la période choisie
- 250 000 $
- Manque à gagner total, réserves incluses
- 0 $
- Marge de liquidités après le financement modélisé
- 50 000 $
Aucun nouveau bénéfice ou emprunt n’est supposé. Une marge positive ne prouve pas qu’un placement, une police ou une cotisation de retraite convient.
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Révisé le 22 septembre 2026
Ce que comprend cette estimation
Liquidités disponibles : fonds actuels moins réserves et engagements. Financement requis : engagement annuel multiplié par les années choisies, sans nouveaux bénéfices. Le déficit de réserve et le manque à gagner total sont distincts. Ce n’est ni une prévision, ni un calendrier actuariel, ni une illustration d’assurance. Exclut valeur de rachat, accès à l’emprunt, économies fiscales et rendements. N’investissez pas automatiquement tout le solde. Examinez l’engagement avec votre CPA et le spécialiste pertinent.
NAIC : guide de l’assurance vie ↗Questions pour votre CPA
- Quelle somme doit rester disponible pour l’entreprise?
- Que se passe-t-il si les revenus baissent ou le financement cesse?
- Quelles restrictions, quels frais et quels coûts d’emprunt s’appliquent?
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PRESERVE WEALTH GROUP Bilan du financement à long terme et des liquidités Tableau illustratif · USD · Modèle du 22 septembre 2026 VOS DONNÉES Liquidités actuelles disponibles de l’entreprise (USD) : 500 000 Réserve d’exploitation choisie (USD) : 150 000 Autres engagements connus (USD) : 50 000 Financement annuel proposé (USD) : 50 000 Nombre d’années de financement à tester : 5 RÉSULTATS (arrondis au dollar) Liquidités disponibles après réserves et engagements : 300 000 $ Déficit de réserve et d’engagements : 0 $ Financement requis sur la période choisie : 250 000 $ Manque à gagner total, réserves incluses : 0 $ Marge de liquidités après le financement modélisé : 50 000 $ Aucun nouveau bénéfice ou emprunt n’est supposé. Une marge positive ne prouve pas qu’un placement, une police ou une cotisation de retraite convient. HYPOTHÈSES Liquidités disponibles : fonds actuels moins réserves et engagements. Financement requis : engagement annuel multiplié par les années choisies, sans nouveaux bénéfices. Le déficit de réserve et le manque à gagner total sont distincts. Ce n’est ni une prévision, ni un calendrier actuariel, ni une illustration d’assurance. Exclut valeur de rachat, accès à l’emprunt, économies fiscales et rendements. N’investissez pas automatiquement tout le solde. Examinez l’engagement avec votre CPA et le spécialiste pertinent. QUESTIONS POUR VOTRE CPA Quelle somme doit rester disponible pour l’entreprise? Que se passe-t-il si les revenus baissent ou le financement cesse? Quelles restrictions, quels frais et quels coûts d’emprunt s’appliquent? RÉFÉRENCE NAIC : life insurance roadmap: https://content.naic.org/article/consumer-insight-life-insurance-roadmap Trouvez votre spécialiste : https://preservewealthgroup.com/fr/apply Illustration éducative, et non conseil financier ou fiscal personnalisé.